试看全球各大金融机构如何拥抱大数据分析

艾欧体(Aiouti)物联网资讯:德克萨斯资本银行、广汽汇理汽车金融以及荷兰CZ人寿保险公司,这些全球领先的金融机构是如何应用大数据分析,从而应对日益复杂的欺诈模式呢?且看下文。

数据可以证明:基于分析的反欺诈措施,可以帮助企业节约大量资金。注册欺诈审核师协会(Association Of Certified Fraud Examiners,ACFE)发现,缺乏反欺诈控制的企业会遭受高至中位数两倍的损失。SAS作为分析领域的领导者,正在与各行业的企业携手,共同应对这一全球性威胁。

在全球范围内,欺诈造成的损失约为每年3.7万亿美元。“随着数据量的增加,使高级分析在检测和预防欺诈的过程中担当越来越重要的责任。”SAS欺诈和安全智能高级总监GregHenderson表示,“通常企业每年因为欺诈而蒙受的损失为年营收的5%。所以企业必须对欺诈进行管控。SAS将各行业领域深入的专业经验和技能嵌入高级分析,为客户提供了对抗欺诈的有效工具。”

SAS与全球范围内的银行、保险公司、政府职能部门和医疗保健机构等合作,应对日益复杂化的欺诈、浪费损耗、滥用及洗钱问题。

德克萨斯资本银行对反洗钱措施进行现代化改造

德克萨斯资本银行(TexasCapital Bank)一直被福布斯评为美国最佳银行之一。在过去三年中,该银行资产从90亿美元增加到210亿美元,确保其金融犯罪系统与银行发展保持同步是必然的需求。

“我们银行重点关注客户关系,并且十分善于管理风险。与此同时我们的发展速度要求我们不断的在一流的技术上投资,”德克萨斯州资本银行高级副总裁兼合规技术经理Phil Leary表示,“SAS正在帮助我们采取积极主动的措施,确保我们的反洗钱平台能够为我们提供一个适当的可控制环境,并可进行扩展以满足未来的需求。”

此外Leary的团队也正在使用SAS?可视化分析(SAS? Visual Analytics),可迅捷响应来自高层和业务合作伙伴对合规相关数据的不同需求。

广汽汇理汽车金融打造客制化反欺诈系统

近两年广汽汇理的汽车经销店遭受团伙性申请欺诈,造成经济损失。为此,SAS协助广汽汇理制定出客制化反欺诈解决方案,自2015年反欺诈系统上线以来,已成功防范了约90%的组织性欺诈申请,避免信贷违约金额超过2100万元。

该反欺诈系统设计主要使用SAS网络分析解决方案(SNA)及DataFlux,实时模式下通过WEBservice接口与决策引擎进行交互,由决策引擎从央行报告查询系统等系统抽取数据,调用SAS模块返回模糊匹配结果。同时还设计了与实时调用模式并行的夜间跑批模式,来解决实时模式不能覆盖的业务场景。

“先进的欺诈网络管理分析是我们项目最大的亮点。我们可以从多个不同途径侦测到欺诈嫌疑的申请,这大大提高了调查员的审查效率。”领奖时,广汽汇理总经理Gilbert Ranoux先生表达了对参与项目的资深专家和合作伙伴的高度赞许:“为了实现反欺诈项目目标,我们选择与顶级技术伙伴合作。与SAS第一次沟通会之后,我们就确信项目会取得很棒的成果。我们的反欺诈系统现在成功的运行了批次和实时监控,在广汽汇理和SAS项目团队的通力合作下,系统得以不断完善,其带来的收获甚至超过我们预期。”

荷兰CZ人寿保险公司主动侦测欺诈性索赔

保险公司每天百万计的交易量、有限的索赔处理时间,这让欺诈者有机可乘。SAS通过预测分析,在损失发生之前将其阻止,帮助CZ公司在对抗欺诈中处于优势地位。

“相比于在欺诈活动发生后才进行关注,我们更希望能够在欺诈可能发生的早期就采取行动,”荷兰第三大人寿保险公司CZ公司的项目经理FleurHasaart表示,“这样我们可以采取先发制人的措施,主动在支付赔偿金之前,对可能的虚假索赔或欺诈行为进行侦测。”

SAS将持续支持反欺诈,造福社会

SAS公司凭借其“产品服务的完备性”和“市场份额的发展潜力”连续数年被权威研究机构Gartner和Chartis列入领导者象限。

“大数据分析探索无限可能”- 2017 SAS中国用户大会暨商业分析领袖峰会将于2017年6月8日在万达索菲特大饭店举行。届时SAS将与行业领袖、分析专家、合作伙伴和各行业用户汇聚一堂,共同探讨最前沿的包括全球金融大数据应用在内的分析技术发展趋势,分享最实用的精彩案例和最佳实践。

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